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征信有逾期信用卡销卡了 (不租不售银行卡 个人信息要保密)

2022-10-29 人浏览 来源:臣财投资

首先,提升个人信息保护意识很重要。市民需要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等,登录账号和密码等个人信息更要严格保密。对于不再使用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片损毁,不随意丢弃。身份证复印件上需要注明使用用途,防止被不法分子利用。

其次,千万不要贪图小惠小利。不要出租、出借、出售个人银行卡、身份证、网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失并承担法律责任。

最后,一旦发现买卖、出租、出借个人银行账户及身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,共同维护公平诚信的良好社会秩序。

需要提醒的是,个人银行账户不仅是您金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。不法分子可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱或从事非法融资活动。因此,不出租、出借、出售账户既是对您权利的保护,也是守法公民应尽的义务。

名词解释

个人人民币结算账户(简称为“个人银行卡账户”):是自然人因投资、消费、结算等业务需要,凭个人有效身份证件以自然人名称开立的办理支付结算业务的账户,是获取金融服务的基础。

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“征信洗白”都是骗局 正确处理征信异议

信用卡严重逾期后,注销就可以清除不良记录了吗?答案是否定的。不良信息自不良行为或事件终止之日起保存5年。如果一直不还款,每个月都会产生逾期。银行人士建议,持卡人还清逾期欠款后,最好不要立即注销信用卡,而应继续使用,用新的正常还款记录证明自己的良好信用。

业内人士提醒,任何打着“征信修复”“征信洗白”的幌子要求转账汇款的行为都是骗局。请您记住,任何机构和个人无权擅自修改、删除真实无误的信用记录。征信机构或信息提供者提出异议申请是唯一的处理信用报告错误、遗漏信息的途径,并且不会收取任何费用。

案例

潘某找到张某,称自己急需一批银行卡账户用于资金周转。于是,张某收集了大量身份证件,用这些身份证件在银行办理了大量个人银行卡账户,并将这些银行卡借给潘某使用。

潘某得到银行卡后,按事先的约定联系了境外诈骗犯阿元。潘某通过银行卡转账的方式为阿元转移其通过网络渠道诈骗的赃款110多万元,并按10%的比例分成。

最终,法院对此案进行宣判,认定潘某等4名被告人犯洗钱罪,判处有期徒刑1年零3个月至2年不等。

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