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信用卡逾期5万以上 (信用卡透支5万元以上,是否构成犯罪,全网首创自查表,一查便知)

2022-10-29 人浏览 来源:臣财投资

阳光多年从事刑事办案工作,办理刑事案件上千起,办理信用卡诈骗罪案件几十起,总结了一套认定恶意透支型信用卡诈骗罪的方法,现在以自查表的形式送给广大网友,以便自己判断自己的行为是否构成信用卡诈骗罪,绝对准确,因为我们在日常办案中也是这样判断的。

小于5万元=构不成犯罪

大于5万元 =下一项

(只算本金,不含福彩双色球 与违约金等银行收取的费用,不管单张卡还是多张卡达到五万即可)

未催收或只催收一次=不具备处罚条件

有效催收两次=下一项

(两次催收必须间隔一个月,电话停机以及改变电话的除外)

未满3个月=不具备处罚条件

超过3个月=下一项

准备不归还 = 构成犯罪

准备归还 = 下一项

无固定收入=犯罪

月收入能偿还透支金额=构不成犯罪

月收入无法或者难以证明=下一步

用于合法正当经营=构不成犯罪

进行违法犯罪,例如吸毒赌博=犯罪

抽逃转移资金,隐匿财产=犯罪

挥霍透支资金=犯罪

资金用途无法证明的=下一步

透支后逃匿,改变联系方式,逃避银行催收的=犯罪(认定最严格,要求从第一项至第七项都符合)

注意:5至7项中认定的构成犯罪的,有证据对于构成条件能推翻的,不构成犯罪。

因为5至7项中认定非法占有为目的是用推定的方法,是一种间接的证明方法,是允许推翻的。

例如:5项中的无固定收入的被推定为非法占有为目的,如果行为人陈述有大量双色球开奖结果资产,只是由于被套牢一时无法偿还的,那么行为人由于证明了自己的偿还能力,那么推定就被推翻了,行为人不成立犯罪。

又比如:6项中挥霍透支资金被认定犯罪的,假如行为人系富二代,只是由于家庭关系紧张被父母断了财源,行为人虽然无固定收入,但透支时对于透支资金没有非法占有为目的,就可以推翻推定。

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